央行就反洗钱法征求意见 房地产中介、贵金属交易商等特定非金融机构参与调查


时间:2021-06-02  来源:  作者:  点击次数:


原标题:央行就反洗钱法征求意见,房地产中介、贵金属交易商等特定非金融机构被纳入调查范围

6月1日,中国人民银行网站发布消息称,央行于《反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》公开征求意见,进一步明确了反洗钱的概念和任务,指出反洗钱不仅包括防范洗钱犯罪,还包括遏制与洗钱有关的违法活动。

《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的修改已列入全国人大常委会2021年立法工作计划。为贯彻落实党中央、国务院的财政工作部署,中国人民银行组织起草了《反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》(以下简称征求意见稿)。反馈截止日期为2021年6月30日。

根据央行介绍,征求意见稿修改的主要内容包括以下八点:

首先,进一步明确反洗钱的概念和任务。很明显,反洗钱不仅包括防止洗钱犯罪,还包括遏制与洗钱有关的非法活动。

二是强调基于风险的反洗钱监管。明确洗钱风险评估的职责;强调必须履行反洗钱义务的特定非金融机构应根据行业洗钱风险采取相应的反洗钱措施;强调志愿机构基于风险的反洗钱要求;要求金融机构建立基于洗钱风险的风险管理措施,进行基于风险的客户尽职调查,并采取相应措施。

第三,完善反洗钱义务范围,满足反洗钱工作要求。明确特定非金融机构在从事特定业务时,应参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务;明确金融机构和特定非金融机构以外的单位和个人应配合客户尽职调查和反洗钱调查,依法履行巨额现金收支申报等反洗钱要求;增加反洗钱特别防范措施。

第四,完善反洗钱调查的相关规定。扩大调查主体和范围,将反洗钱调查主体扩大到国务院反洗钱行政主管部门的市级机构,将特定的非金融机构纳入调查范围。

蓝鲸金融审查稿公众咨询稿发现,具体非金融机构是指:提供房屋销售和经纪服务的房地产开发企业或房地产中介机构;受托为客户管理资产或账户、为企业筹集资金、代理买卖经营实体的会计师事务所;从事贵金属现货交易的贵金属交易场所和交易商;国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门根据洗钱风险状况确定的需要履行反洗钱义务的其他机构。

第五,强化反洗钱行政处罚的惩戒性。调整法律责任中违法行为的罚款范围,提高违法责任与处罚的匹配度;将“未按规定建立健全内控制度和风险管理政策”、“未按规定落实反洗钱专项防范措施”等违法行为纳入处罚范围;完善反洗钱处罚种类,加大警告处罚力度;加大对其他单位和个人违法行为的法律责任。

第六,其他修改。给出“受益所有人”的定义,提出受益所有人身份信息的识别要求;澄清“本法适用于

修订《反洗钱法》是防范和控制金融风险的必然要求。各种金融混乱是金融风险的重要诱因。只有把握资金流向,才能抓住金融混乱的根源,有效防控金融风险。新时期反洗钱工作需要围绕跟踪资金深入开展,通过构建金融体系防范体系,提高洗钱风险管理控制程度,有效跟踪资金,防控金融风险。《反洗钱法》是中国反洗钱工作的基本法。为了建立反洗钱领域的金融风险防控体系,有必要对《反洗钱法》进行修订。

《反洗钱法》的修订是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必然要求。目前,国际社会已经建立了一套完整的反洗钱标准,涉及领域不断扩大,内容更加复杂。反洗钱标准也已成为经济和金融领域的一项重要国际规则。完善中国反洗钱体系,有利于促进中国金融业双向开放和深度参与全球治理。


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