央行:强化反洗钱行政处罚的惩戒性 提高违法责任与处罚的匹配度


时间:2021-06-02  来源:  作者:  点击次数:


原标题:央行:增强反洗钱行政处罚的惩戒性,提高违法责任与处罚的匹配度

据中国人民银行网站6月1日消息,对《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的修改已纳入全国人大常委会2021年立法工作计划。为贯彻落实党中央、国务院的金融工作部署,中国人民银行组织起草了《反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》,现公开征求意见。公众可以通过以下方式和途径给予反馈:

1.通过电子邮件将评论发送给pbcamlzd@pbc.gov.cn。请在邮件标题中标注“反洗钱法征求意见”字样。

2.请将意见以信函方式发送至北京市西城区方成街32号中国人民银行反洗钱局(邮编:100800),并请在信封上注明“反洗钱法征求意见”字样。

3.把意见传真到010-88091714。

反馈截止日期为2021年6月30日。

《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》的描述

《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的修改已列入全国人大常委会2021年立法工作计划。为贯彻落实党中央、国务院的财政工作部署,中国人民银行组织起草了《反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》(以下简称征求意见稿)。

一、《反洗钱法》修订的必要性

(1)《反洗钱法》的修订是推进国家治理体系和治理能力现代化的必然要求。随着反洗钱形势的变化,反洗钱监管从以规则为基础向以风险为基础转变,反洗钱义务从反洗钱扩展到反恐融资和防扩散融资。但《反洗钱法》现行规定存在的差距和不足,包括洗钱上游犯罪范围狭窄、监管处罚规定粗糙、单位和个人反洗钱要求缺失、受益所有人空白制度、特定非金融行业反洗钱制度不完善等,制约了反洗钱工作的有效开展。

(2)修订《反洗钱法》是防范和控制金融风险的必然要求。各种金融混乱是金融风险的重要诱因。只有把握资金流向,才能抓住金融混乱的根源,有效防控金融风险。新时期反洗钱工作需要围绕跟踪资金深入开展,通过构建金融体系防范体系,提高洗钱风险管理控制程度,有效跟踪资金,防控金融风险。《反洗钱法》是中国反洗钱工作的基本法。为了建立反洗钱领域的金融风险防控体系,有必要对《反洗钱法》进行修订。

(3)修订《反洗钱法》是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必然要求。目前,国际社会已经建立了一套完整的反洗钱标准,涉及领域不断扩大,内容更加复杂。反洗钱标准也已成为经济和金融领域的一项重要国际规则。完善中国反洗钱体系,有利于促进中国金融业双向开放和深度参与全球治理。

二、征求公众意见稿修改稿的主要内容

(1)进一步明确反洗钱的概念和任务。很明显,反洗钱不仅包括防止洗钱犯罪,还包括遏制与洗钱有关的非法活动。

(2)重视基于风险的反洗钱监管。明确洗钱风险评估的职责;强调必须履行反洗钱义务的特定非金融机构应根据行业洗钱风险采取相应的反洗钱措施;强调志愿机构基于风险的反洗钱要求;要求金融机构建立基于洗钱风险的风险管理措施,进行客户尽职调查

(4)完善反洗钱调查的相关规定。扩大调查主体和范围,将反洗钱调查主体扩大到国务院反洗钱行政主管部门的市级机构,将特定的非金融机构纳入调查范围。

(5).

增强反洗钱行政处罚的惩戒性。调整法律责任中违法行为的罚款范围,完善违法责任和处罚

的匹配程度

;将“未按照规定建立健全内控制度和风险管理政策”和“未按照规定执行反洗钱特别预防措施”等违法行为纳入处罚范围;完善反洗钱处罚类型,增加警告处罚;增加对其他单位和个人违法行为的法律责任。

(六)其他修改内容。给出“受益所有人”定义,提出受益所有人身份信息识别要求;明确“预防和遏制恐怖主义融资活动适用本法”;完善金融机构内部控制、客户尽职调查等义务要求;根据当前机构类型完善金融机构定义;进一步完善部门间信息共享相关规定。

中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)

(原题为:中国人民银行关于《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》公开征求意见的通知)


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