公募基金投资者广东最多 逾七成投资者持肯定态度


时间:2022-01-10  来源:  作者:  点击次数:


  公募基金投资者广东最多

  从金融资产总规模来看,近七成低于50万元

文/表羊城晚报记者丁玲

2019年以来,“股票不如买基金”的观点越来越流行。哪个地区的个人投资者数量最多,哪些类型的公募基金更受个人投资者青睐,而在市场飘忽不定的背景下,市民是否也会焦虑.中国资产管理协会近日发布《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》(以下简称《报告》),共收集个人投资者问卷84807份,机构投资者问卷409份,勾勒了2020年基金公募投资者的画像。

广东个人投资者占比最大。

热衷于购买基金的个人投资者收入如何?《报告》显示,在收入方面,超过90%的个人税后年收入低于50万元。2020年接受调查的自然人投资者个人税后收入大多在50万元以下,占比91.60%,与2019年调查数据(91.40%)基本一致。50万元成为明显的分水岭,只有8.40%的人收入超过50万元。收入在10-50万元的投资者最多,占45.30%;其次是5-10万元,约占30%(31.80%);5万元以下投资者比例为14.50%;50万-300万元,占比7.20%;300万元以上约占1.20%。

从个人投资者的地域来看,广东、北京、上海聚集了中国约三分之一的投资者。本次调查中,自然人投资者覆盖中国各省、自治区、直辖市,有常住户口在中国香港、中国澳门、中国台湾省及境外的自然人。其中,广东、北京、上海领先优势明显,占比超过9%。广东是本次调查个人投资者最集中的地方,占比13.90%;其次是北京,占11.60%;最后是上海,占比9.90%。三地投资者合计占比达到35.40%。

此外,按个人投资者持有的金融资产总规模计算,近七成个人投资者在50万元以下。《报告》显示,5%的金融资产总额超过300万元。100万元至300万元之间的金融资产占比9.30%,50万元至100万元之间的金融资产占比17.40%,50万元以上金融资产的个人投资者占比31.70%。

超过70%的投资者持积极态度。

个人投资者青睐什么金融?《报告》显示,个人投资者投资的理财产品以现金管理和多元化配置为特征,其中“银行理财产品”和“存款”占比分别超过50%、53.2%和53.0%;股票、非货币公募基金和货币基金分别占45.3%、41.8%和38.2%。“债券”和“保险产品”占比在10%至20%之间;私募基金、期货和期权等金融衍生品、私募基金和信托产品的占比均不到10%。

从公募基金的投资类型来看,个人投资者更倾向于股票型基金和混合型基金。股票型基金被超过70%的受访个人投资者(74.10%)选为公募基金的主要投资产品,54.80%被选为混合型基金,股票型基金和混合型基金表现突出。其他债券基金(不含指数基金)、指数基金(不含ETF)和货币市场基金的选择比例分别为43.90%、40.60%和22.90%。

另有22.90%和22.60%的投资者选择货币市场基金和ETF;FOF基金、QDII基金和其他基金的比例不到10%。

购买公募基金时,大多数投资者选择相信自己的判断。当“我发现一只基金表现非常好”时,购买公募基金的比例高达66.7%。值得注意的是,购买公募基金的时间比例最高(66.80%)为“市场在下跌,存在逢低买入机会”,而“市场在上涨,看好市场情况”的比例为44.50%。可见,个人投资者更倾向于冒险,在具有一定风险的市场中寻找投资机会。

同时,超过70%的投资者对基金的定投持积极态度。一般来说,大多数自然人投资者对基金的固定投资持积极态度。71.10%的受访者认为基金定投“可以分散投资风险,是一种省心省力的投资方式”。15.40%的投资者持中性态度,认为基金定投“与普通基金投资没有区别”。只有13.40%的投资者持否定态度,认为“基金定投不如普通基金投资,不如自己选择”。

超过60%的投资者关注长期收益。

《报告》还显示,超过60% (63.30%)的投资者更关注购买基金后的长期收益。

其中“一般不查账户损益”的比例为23.20%,“偶尔查账户损益”的比例为40.1%。此外,超过30%的投资者表示他们“经常检查账户”。其中,25.10%的投资者“勤查账户盈亏但不要日内交易”;只有11.50%的投资者“频繁查账、进行交易操作”。

与去年的调查数据相比,一般不查账户损益的投资者比例从34.60%下降到23.20%,甚至

尔查看账户盈亏的投资者比例从51.90%下降到40.10%,可见投资者对基金市场变动情况的关注度有所提升。

  从赎回基金数据看,在导致赎回公募基金的各项原因中,“自己需要现金”是最主要的影响因素(65%),“股票市场表现不好或有下跌的可能”排名第二,有51.20%的投资者将其纳为考虑因素。

  基金业绩也是重要的影响因素,分别有46.40%和45.90%的个人投资者在决定是否要赎回公募基金时,会考虑该基金业绩是否达到预期目标,以及该基金业绩与其他类型基金相比的表现。

  此外,32%的投资者会因为基金经理变更赎回基金,21.90%的投资者会因为基金管理公司发生股权、高管变更等重大事项而赎回基金,仅有9.30%的投资者因为银行客户经理建议而赎回基金。


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